Oficinas Familiares en Panamá

A medida que más y más clientes comienzan a apreciar la cultura empresarial impulsada por las relaciones y la fuerza laboral orientada al servicio del país, el sector de oficinas familiares de Panamá está madurando rápidamente. Las empresas de gestión patrimonial buscan servir a sus clientes de manera más integral ascendiendo en la cadena de valor y están lanzando servicios completos de family office. Al mismo tiempo, la mayor demanda de productos financieros de Panamá requirió una mejor coordinación y la fusión de servicios, atrayendo a administradores de dinero de los centros bancarios del mundo para establecer oficinas de pleno derecho en el país.

Ventajas clave

Los creadores de riqueza y sus familias, los herederos que se benefician de viejas fortunas, así como los nuevos multimillonarios de la tecnología y las ciencias biológicas y los atletas profesionales, hoy miran a Panamá como un lugar para administrar sus activos. Encontrarán proveedores de servicios que gestionarán todo por ellos: estructuración fiscal, gestión de inversiones, planificación patrimonial, así como servicios de herencia y transferencia de patrimonio. Además, firmas legales y contables eficientes brindan una variedad de servicios para familias y oficinas. Uno de los principales atractivos para los proveedores de family office es el marco regulatorio del país que rodea a la industria de gestión patrimonial y el sencillo proceso de concesión de licencias para fideicomisarios, administradores de fundaciones y asesores de inversiones. Además, montar una family office es caro; a menudo cuesta más de 1 millón de dólares al año administrar una sola family office debido a la falta de economías de escala. Al ubicar las funciones de administración y gestión de activos en Panamá, las family office multifamiliares pueden compartir esos servicios y costos entre diferentes familias y sus asesores pueden beneficiarse de los bajos costos administrativos del país.

Opciones de inversión

A nivel mundial, la riqueza combinada de las personas con un patrimonio neto ultraalto asciende a 14.7 billones de dólares, y América del Norte tiene el mayor porcentaje, seguida de Asia y Europa. Hasta el momento, la mayoría de las oficinas familiares en Panamá provienen de América Latina y Europa continental; sin embargo, varias empresas buscan llegar a mercados nuevos y rentables como Estados Unidos, Medio Oriente y Asia. Al buscar atraer a familias adineradas y a sus 'directores financieros' a Panamá, destacan la disponibilidad de un conjunto completo de vehículos de inversión y estructuras corporativas. El país cuenta con marcos regulatorios de clase mundial para sociedades holding, fondos de inversión y plataformas de fondos, así como fideicomisos y fundaciones, y está constantemente desarrollando nuevas soluciones que pueden usarse en un entorno de family office. En el caso de una fundación familiar, se puede crear una empresa que actúe exclusivamente como gestora de esta fundación familiar en particular, permitiendo así un mayor control y confidencialidad. Estas fundaciones familiares también están exentas de autorización gubernamental ya que están estructuradas como fundaciones, no como fideicomisos.

Sin inmutarse por la legislación

Aunque el sector financiero es hoy más complejo que nunca, las oficinas familiares con sede en Panamá dicen que pueden navegar con éxito en el nuevo panorama regulatorio. Las empresas nuevas y extranjeras pueden beneficiarse de procedimientos de concesión de licencias simplificados, tasas regulatorias más bajas y burocracia reducida en comparación con otros centros financieros internacionales. La estabilidad política y financiera también es fundamental para atraer negocios al país y las fortalezas de Panamá han quedado demostradas en los últimos años, particularmente en lo bien que el país resistió la recesión global. Sin embargo, la contratación de personal se ha convertido en un desafío clave para las empresas a medida que se ha intensificado la competencia por el talento en la industria de servicios financieros en rápida expansión de Panamá. Cada vez más empresas contratan empleados extranjeros con el nivel de experiencia necesario para hacer frente a la demanda. Aunque el sector se ve limitado por estos problemas, la intención de la mayoría de las empresas es seguir siendo boutique. Al hacerlo, pueden continuar brindando a sus clientes el tipo de servicio íntimo para el que fueron elegidos y, al mismo tiempo, garantizar año tras año que los recursos humanos estén disponibles para sostener el crecimiento.

Crecimiento del Sector

Se estima que hay alrededor de 6,000 oficinas familiares en todo el mundo y el número de personas con un alto patrimonio neto aumentará en los próximos años. Sin embargo, para seguir siendo rentable, una family office también necesita controlar el costo de sus operaciones, que incluye no sólo los costos de personal sino también los costos administrativos generales y los costos de funcionamiento de un sistema de TI. Muchas oficinas familiares están analizando actualmente su estructura de costos para reestructurar sus operaciones, y Panamá, con su estructura de honorarios y salarios más baratos, espera dar la bienvenida a más oficinas familiares en el futuro cercano.

El papel del país como socio confiable de subcontratación también seguirá siendo importante a medida que se está estableciendo una sólida infraestructura de apoyo, con administradores de cuentas para realizar transacciones diarias para los clientes y administradores de cartera para tomar decisiones de inversión. Los bufetes de abogados del país están disponibles para brindar asesoramiento legal y los gerentes senior de relaciones con los clientes generalmente se ocupan de la columna vertebral de la propia family office. La mayoría de las family office multifamiliares están abiertas a clientes con al menos 10 millones de dólares, y normalmente se considera que unos pocos cientos de millones son el mínimo necesario para operar una family office unifamiliar razonablemente sofisticada. Sin embargo, Panamá también es atractivo para clientes que no son considerados parte de los súper ricos: compartir servicios de gestión patrimonial de alto nivel de una family office multifamiliar, o contratar algunos servicios de los experimentados proveedores de servicios de Panamá, también es una propuesta razonable para el familia rica promedio.

Ubicación, legislación y longevidad

A medida que la crisis financiera mundial hizo que los clientes adinerados buscaran alternativas nuevas y más seguras a la banca de inversión tradicional, la posición estratégica de Panamá en el mundo, su sólido marco legal y sus atractivos beneficios fiscales han llevado a varios proveedores a trasladarse al país. Dado que las personas con un patrimonio neto ultraalto aumentan anualmente, junto con una mejora de las perspectivas financieras globales, se espera que los servicios de tipo family office se expandan en Panamá. Establecer una family office en el país puede crear acceso directo a diferentes tipos de inversiones, al tiempo que se pueden controlar los costos de funcionamiento. A pesar de los desafíos y la competencia de algunas de las ubicaciones más establecidas, el país está ganando prominencia como un centro de gestión patrimonial profesional y atento con un crecimiento sostenible dentro de sus posibilidades.

El  NegociosGrupo Panamá proporciona una cómoda ventanilla única que le ofrece los siguientes servicios:

• • Constitución de sociedades, fideicomisos y fundaciones.
  • Gestión y administración fiduciaria de empresas, fideicomisos y fundaciones.
  • Cuentas bancarias y comerciales
  • Constitución de fondos de inversión, sociedades, LLC.
  • Inmigración y residencia
  • Oficina familiar
  • Servicios de gestión de patrimonio

Para obtener más información, por favor contáctenos.