巴拿馬的財富管理

巴拿馬財富管理的好處

• • 美元是巴拿馬的貨幣
  • 多學科顧問能夠適應富裕人士不斷變化的需求
  • 健全完善的銀行體系
  • 靈活的投資結構（基金、信託、合夥企業等）
  • 信譽良好的證券交易所
  • 透過將信託概念與羅馬法淵源結合，成為唯一成功發展信託概念的民法司法管轄區之一
  • 外國信託的承認
  • 提供公司、信託和基金會的設立服務
  • 以英文發布的立法
  • 穩定的宏觀經濟環境

強大的基礎知識

巴拿馬穩定的經濟環境、商業友善的監管實踐以及金融中心的營運經驗使該國在財富管理方面處於優勢地位。近年來，該國磨練了許多金融領域的專業知識，包括銀行、投資基金和公司結構。該國服務提供者的高標準和多元化的經濟使其免受全球金融危機的破壞。儘管全球財富管理產業正處於轉折點，受到監管改革和金融危機導致客戶信任喪失的挑戰，但巴拿馬相信它可以擴大市場份額並吸引更多客戶資產。在因其金融服務業的卓越性和韌性而贏得尊重後，該國現在的目標是效仿新加坡、日內瓦、倫敦和香港等財富管理中心的成功。

360度服務

巴拿馬作為財富管理中心的優勢在於其全面的服務，可滿足廣泛的需求，包括繼任規劃、投資諮詢、企業結構、投資銀行甚至生活方式管理。私人銀行家和資產管理公司迎合從大眾富裕階層到高淨值個人的各個財富層次。有多種投資工具可供選擇——從針對家庭的簡單信託和公司結構，到針對富裕客戶的涉及信託、公司、投資基金和基金會的高價值和更複雜的設置。同樣重要的是，該國擁有良好的法律基礎設施，並得到經驗豐富的專業人士的支持，可以將所有獨立的部門整合為統一、全面的財富管理產品。

快速擴張

近年來，專門為最富有的客戶提供投資銀行、私人銀行和財富管理服務的銀行不斷湧入該國。專業財富管理機構正在提供瑞士式的私人財富管理，而大量銀行則向高淨值客戶、企業和機構客戶提供專業的財務建議和產品。該國還吸引了許多家族辦公室，這些家族辦公室發現它是傳統財富管理中心的一個引人注目的替代方案，並將其全部或部分業務轉移到該國。該行業在巴拿馬註冊了約 80 家受託人和 100 家投資服務公司，正在迅速發展。當地企業服務提供者也在擴展其服務範圍，稅務顧問、律師和會計師等巴拿馬專業人士被公認為世界上最優秀的專業人士之一。

保存與種植

巴拿馬還為那些有興趣透過信託和基金會保存財富的客戶以及那些希望透過不同財富管理解決方案實現收益的客戶提供解決方案。這些結構允許創建客製化解決方案，以滿足從繼承規劃到遺產管理的最多樣化的個人和業務需求。

該國基金管理人和經理在巴拿馬設立了超過 25 檔基金，在為機構和個人投資者設立和管理不同投資工具方面擁有良好的記錄。巴拿馬的資產管理公司推出了專門向家族辦公室和第三方管理人開放的基金平台，為他們提供高效且具成本效益的進入市場的解決方案。

偏好實體資產的投資者也越來越多地關注巴拿馬。作為超級遊艇穿越巴拿馬運河的戰略停靠港，高淨值人士對私人遊艇和飛機解決方案的需求不斷增長。為在該國國旗下註冊遊艇提供廣泛的節稅激勵措施，以及該國碼頭優良的基礎設施，使巴拿馬成為遊艇基地的合理選擇。

社區參與

傳統上，巴拿馬的財富管理產品主要集中在拉丁美洲和歐洲。然而，由於與亞洲和中東高成長經濟體簽訂的雙重稅條約越來越多，巴拿馬將迎合更廣泛的受眾。巴拿馬也熱衷於利用全球趨勢，尤其是亞洲的成長，其中高淨值個人數量的成長速度快於世界其他地區。該國還將自己定位為對高淨值人士有吸引力的居住地。巴拿馬最近推出了一項居住計劃，如果他們在巴拿馬購買房產，則對外國收入實施零稅。該國還頒布了立法，為外國人提供透過投資者計劃和第二護照計劃獲得巴拿馬永久居留權和公民身份的選擇。

國際財富規劃師和顧問發現巴拿馬因其較低的成本基礎而成為建立、持有和管理客戶資產的理想地點。薪資和其他營運成本比傳統財富管理中心低20%至30%。儘管成本較低，但巴拿馬的服務水準很高，許多位於巴拿馬的公司（可能是外資企業）表示，他們以「服務心態」提拔員工，而不是像其他公司那樣專注於銷售。投資機構。

決定因素

過去八年來，國際財富管理的格局發生了變化。金融危機之後，客戶的期望變得更加複雜，競爭也更加激烈。信任和聲譽變得更加重要。巴拿馬健全的銀行體系、創新的投資工具以及龐大的法律和財務顧問隊伍現在受到高度重視，預計將吸引大量客戶來到該國。更新該國監管框架的舉措以及對高淨值個人的激勵措施正在促進經濟成長，並可能導致巴拿馬在投資者選擇國際財富管理中心時在決策中發揮更大的作用。

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