Семейные офисы в Панаме
Репутация Панамы как образца финансовой стабильности побудила известные семейные офисы переехать в страну, а также побудила юридические и корпоративные юридические фирмы предлагать услуги типа семейных офисов. Семейные офисы становятся все более популярными по всему миру, поскольку они могут предложить состоятельным клиентам более удобный способ защиты и приумножения их состояния. Поскольку финансовый кризис снизил уровень доверия к крупным банкам, на рынке появился пробел, которым сектор финансовых услуг Панамы намерен воспользоваться в полной мере. Предлагая весь спектр услуг, фирмы страны за годы работы заработали репутацию поставщиков индивидуальной помощи и индивидуальных решений, что теперь позволяет им удовлетворять каждый аспект потребностей клиента в управлении активами.
Годы практики
Рост Панамы как Международного финансового центра (IFC) также сделал ее сильным конкурентом на рынке высококачественных финансовых услуг. Страна все чаще рассматривается как альтернатива традиционным семейным офисам в Сингапуре, Люксембурге, Гонконге и Швейцарии. Хотя сектор семейных офисов в Панаме все еще находится в зачаточном состоянии, комплексные услуги предлагаются в стране гораздо дольше. Фактически, Панама была пионером в этом сегменте, где многие юристы и бухгалтеры выступали в качестве доверенных лиц или консультантов по широкому кругу вопросов и предоставляли услуги одно- и многосемейным офисам по всему миру.
Поскольку все больше и больше клиентов начинают ценить деловую культуру страны, ориентированную на взаимоотношения, и рабочую силу, ориентированную на оказание услуг, сектор семейных офисов в Панаме быстро развивается. Фирмы по управлению активами стремятся обслуживать своих клиентов более комплексно, продвигаясь вверх по цепочке создания стоимости, и запускают комплексные услуги семейных офисов. В то же время возросший спрос на финансовые продукты Панамы потребовал лучшей координации и объединения услуг, привлечения управляющих капиталом из мировых банковских центров для открытия полноценных офисов в стране.
Ключевые преимущества
Создатели богатства и их семьи, наследники, извлекающие выгоду из старых состояний, а также недавно разбогатевшие миллиардеры в области технологий и биологических наук и профессиональные спортсмены сегодня рассматривают Панаму как место для управления своими активами. Они найдут поставщиков услуг, которые сделают за них все: налоговое структурирование, управление инвестициями, планирование недвижимости, а также услуги по наследству и передаче богатства. Кроме того, эффективные юридические и бухгалтерские фирмы предоставляют широкий спектр услуг для семейных офисов. Одной из ключевых привлекательных сторон для поставщиков семейных офисов является нормативно-правовая база страны, окружающая индустрию управления активами, а также беспрепятственный процесс лицензирования для попечителей, администраторов фондов и инвестиционных консультантов. Кроме того, создание семейного офиса обходится дорого; содержание одного семейного офиса часто обходится более чем в 1 миллион долларов США в год из-за отсутствия эффекта масштаба. Разместив функции администрирования и управления активами в Панаме, многосемейные офисы могут разделить эти услуги и расходы между разными семьями, а их консультанты могут извлечь выгоду из низких административных расходов в стране.
Варианты инвестирования
В мировом масштабе совокупное богатство людей со сверхвысокими доходами составляет 14.7 триллиона долларов США, при этом наибольшая доля приходится на Северную Америку, за которой следуют Азия и Европа. На данный момент большинство семейных офисов в Панаме происходят из Латинской Америки и континентальной Европы, однако несколько компаний стремятся выйти на новые и прибыльные рынки, такие как США, Ближний Восток и Азия. Стремясь привлечь в Панаму богатые семьи и их «финансовых директоров», они подчеркивают наличие полного набора инвестиционных инструментов и корпоративных структур. В стране существует нормативно-правовая база мирового уровня для холдинговых компаний, инвестиционных фондов и фондовых платформ, а также трастов и фондов, и она постоянно разрабатывает новые решения, которые можно использовать в условиях семейного офиса. Для семейного фонда может быть создана компания, которая будет действовать исключительно в качестве управляющего по отношению к этому конкретному семейному фонду, тем самым обеспечивая больший контроль и конфиденциальность. Эти семейные фонды также освобождены от разрешения правительства, поскольку они структурированы как фонды, а не трасты.
Законодательство не беспокоит
Хотя финансовый сектор сегодня более сложен, чем когда-либо, семейные офисы, базирующиеся в Панаме, заявляют, что могут успешно ориентироваться в новой нормативной среде. Новые и иностранные компании могут извлечь выгоду из упрощенных процедур лицензирования, более низких регулирующих сборов и бюрократии по сравнению с другими международными финансовыми центрами. Политическая и финансовая стабильность также имеет решающее значение для привлечения бизнеса в страну, и в последние годы были доказаны сильные стороны Панамы, особенно в том, насколько хорошо страна пережила глобальную рецессию. Однако подбор персонала стал ключевой проблемой для компаний, поскольку конкуренция за таланты в быстро развивающейся индустрии финансовых услуг Панамы усилилась. Все больше и больше компаний в настоящее время нанимают иностранных сотрудников с необходимым уровнем знаний, чтобы удовлетворить спрос. Хотя сектор ограничен этими проблемами, большинство компаний намерены оставаться эксклюзивными. Поступая таким образом, они могут продолжать предоставлять своим клиентам интимные услуги, для которых они были выбраны, из года в год гарантируя наличие человеческих ресурсов для поддержания роста.
Рост сектора
По оценкам, во всем мире существует около 6,000 семейных офисов, и в ближайшие годы число состоятельных людей будет расти. Однако для того, чтобы оставаться экономически эффективным, семейному офису также необходимо контролировать затраты на свою деятельность, которые включают не только расходы на персонал, но и накладные административные расходы и затраты на эксплуатацию ИТ-системы. Многие семейные офисы в настоящее время анализируют структуру своих затрат для реструктуризации своей деятельности, а Панама, с ее более дешевой структурой вознаграждений и заработной платы, рассчитывает в ближайшем будущем принять больше семейных офисов.
Роль страны как надежного партнера по аутсорсингу также останется важной, поскольку создается сильная инфраструктура поддержки, в которой менеджеры по работе с клиентами выполняют повседневные транзакции для клиентов, а менеджеры портфелей принимают инвестиционные решения. Юридические фирмы страны готовы предоставить юридические консультации, а старшие менеджеры по работе с клиентами обычно занимаются основой самого семейного офиса. Большинство многосемейных офисов открыты для клиентов с капиталом не менее 10 миллионов долларов США, а несколько сотен миллионов обычно считаются минимумом, необходимым для управления достаточно сложным односемейным офисом. Тем не менее, Панама также привлекательна для клиентов, которые не считаются частью сверхбогатых: совместное использование высококлассных услуг по управлению активами из многосемейного офиса или получение нескольких услуг от опытных панамских поставщиков услуг также является разумным предложением для средне обеспеченная семья.
Местоположение, законодательство и долговечность
Поскольку глобальный финансовый кризис заставил богатых клиентов искать новые, более безопасные альтернативы традиционному инвестиционному банкингу, стратегическое положение Панамы в мире, прочная правовая база и привлекательные налоговые льготы побудили нескольких поставщиков переехать в страну. Ожидается, что в Панаме будут расширяться услуги типа семейных офисов, поскольку количество людей со сверхвысокими доходами ежегодно увеличивается, а также улучшаются глобальные финансовые перспективы. Создание семейного офиса в стране может обеспечить прямой доступ к различным типам инвестиций, а расходы на его содержание можно контролировать. Несмотря на проблемы и конкуренцию со стороны некоторых наиболее авторитетных регионов, страна приобретает известность как профессиональный и внимательный центр управления активами, устойчивый рост которого вполне соответствует его возможностям.
Ассоциация БизнесПанамская группа предоставляет удобный единый центр обслуживания, предлагающий вам следующие услуги:
- Регистрация компаний, трастов и фондов
- Фидуциарное управление и администрирование компаний, трастов и фондов
- Банковские и торговые счета
- Создание инвестиционных фондов, товариществ, ООО
- Иммиграция и проживание
- Семейный офис
- Услуги по управлению активами
Для получения дополнительной информации, пожалуйста, Контакты.