Family Offices no Panamá

À medida que cada vez mais clientes começam a apreciar a cultura empresarial do país orientada para o relacionamento e a força de trabalho orientada para os serviços, o sector de family offices do Panamá está a amadurecer rapidamente. As empresas de gestão de património procuram servir os seus clientes de forma mais holística, subindo na cadeia de valor e estão a lançar serviços completos de family offices. Ao mesmo tempo, o aumento da procura dos produtos financeiros do Panamá exigiu uma melhor coordenação e a fusão de serviços, atraindo gestores de dinheiro dos centros bancários mundiais para estabelecer escritórios de pleno direito no país.

Principais vantagens

Os criadores de riqueza e as suas famílias, os herdeiros que beneficiam de antigas fortunas, bem como os recém-ricos bilionários da tecnologia e das ciências da vida e os atletas profissionais, olham hoje para o Panamá como um local para gerir os seus activos. Encontrarão prestadores de serviços que gerirão tudo por eles: estruturação fiscal, gestão de investimentos, planeamento patrimonial, bem como serviços de herança e transferência de riqueza. Além disso, escritórios de advocacia e contabilidade eficientes estão fornecendo uma variedade de serviços de escritório familiar. Uma das principais atrações para os provedores de family offices é a estrutura regulatória do país que envolve o setor de gestão de patrimônio e o processo de licenciamento tranquilo para administradores, administradores de fundações e consultores de investimentos. Além disso, montar um family office é caro; muitas vezes custa mais de US$ 1 milhão por ano administrar um único family office devido à falta de economias de escala. Ao localizar as funções de administração e gestão de ativos no Panamá, os multifamily offices podem compartilhar esses serviços e custos entre diferentes famílias e seus consultores podem se beneficiar dos baixos custos administrativos do país.

Opções de investimento

Globalmente, a riqueza combinada de indivíduos com património líquido ultraelevado é de 14.7 biliões de dólares, com a América do Norte a registar a maior percentagem, seguida pela Ásia e pela Europa. Até agora, a maioria dos family offices no Panamá são originários da América Latina e da Europa continental; no entanto, várias empresas procuram alcançar mercados novos e lucrativos, como os EUA, o Médio Oriente e a Ásia. Ao procurarem atrair famílias abastadas e os seus “diretores financeiros” para o Panamá, destacam a disponibilidade de um conjunto completo de veículos de investimento e estruturas corporativas. O país possui quadros regulamentares de classe mundial para holdings, fundos de investimento e plataformas de fundos, bem como trustes e fundações, e está constantemente a desenvolver novas soluções que podem ser utilizadas num ambiente de family offices. Para uma fundação familiar, pode ser criada uma empresa que atue exclusivamente como gestora desta fundação familiar específica, permitindo assim um maior controlo e confidencialidade. Estas fundações familiares também estão isentas de autorização governamental, uma vez que estão estruturadas como fundações e não como trustes.

Imperturbável pela legislação

Embora o setor financeiro seja hoje mais complexo do que nunca, os family offices sediados no Panamá afirmam que podem navegar com sucesso no novo cenário regulatório. As empresas novas e estrangeiras podem beneficiar de procedimentos de licenciamento simplificados, taxas regulamentares mais baixas e burocracia reduzida quando comparadas com outros Centros Financeiros Internacionais. A estabilidade política e financeira também é fundamental para atrair negócios para o país e os pontos fortes do Panamá foram comprovados nos últimos anos, especialmente na forma como o país resistiu à recessão global. O recrutamento de pessoal, no entanto, tornou-se um desafio fundamental para as empresas, à medida que se intensificou a competição por talentos na indústria de serviços financeiros em rápida expansão do Panamá. Cada vez mais empresas estão contratando funcionários estrangeiros com o nível de especialização necessário para atender à demanda. Embora o sector esteja restringido por estes problemas, a intenção da maioria das empresas é permanecer boutique. Ao fazê-lo, podem continuar a prestar aos seus clientes o tipo de serviço íntimo para o qual foram escolhidos, ao mesmo tempo que, ano após ano, garantem que os recursos humanos estão disponíveis para sustentar o crescimento.

Crescimento do setor

Estima-se que existam cerca de 6,000 family offices em todo o mundo e o número de indivíduos com alto patrimônio líquido deverá crescer nos próximos anos. No entanto, para permanecer eficiente em termos de custos, um family office também precisa de controlar os custos das suas operações, que incluem não só os custos de pessoal, mas também os custos administrativos gerais e os custos de funcionamento de um sistema de TI. Muitos family offices estão atualmente analisando sua estrutura de custos para reestruturar suas operações, e o Panamá, com sua estrutura de honorários e salários mais barata, espera receber mais family offices num futuro próximo.

O papel do país como parceiro de outsourcing fiável também continuará a ser importante, à medida que se está a estabelecer uma forte infra-estrutura de apoio, com gestores de contas para realizarem transacções diárias para clientes e gestores de carteiras para tomarem decisões de investimento. Os escritórios de advocacia do país estão à disposição para fornecer consultoria jurídica, e os gerentes seniores de relacionamento com clientes geralmente lidam com a espinha dorsal do próprio family office. A maioria dos multi-family offices está aberta a clientes com pelo menos US$ 10 milhões, e algumas centenas de milhões são normalmente considerados como o mínimo necessário para operar um single family office razoavelmente sofisticado. No entanto, o Panamá também é atraente para clientes que não são considerados parte dos super-ricos: compartilhar serviços de gestão de patrimônio de alto nível de um multi-family office, ou adquirir alguns serviços de prestadores de serviços experientes do Panamá, também é uma proposta razoável para o família rica média.

Localização, Legislação e Longevidade

À medida que a crise financeira global fez com que os clientes ricos procurassem alternativas novas e mais seguras à banca de investimento tradicional, a posição estratégica do Panamá no mundo, o quadro jurídico sólido e os benefícios fiscais atractivos levaram vários fornecedores a mudarem-se para o país. Com o aumento anual dos indivíduos com património líquido extremamente elevado, juntamente com uma melhoria das perspectivas financeiras globais, espera-se que os serviços do tipo family offices se expandam no Panamá. A criação de um family office no país pode criar acesso direto a diferentes tipos de investimentos, enquanto os custos de funcionamento podem ser controlados. Apesar dos desafios e da concorrência de alguns dos locais mais estabelecidos, o país está a ganhar destaque como um centro de gestão de património profissional e atento, com um crescimento sustentável dentro das suas possibilidades.

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